央行：罚没支付宝30.6亿元、财付通(微信支付)29.9亿元

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央行：罚没支付宝30.6亿元、财付通(微信支付)29.9亿元

2023-07-08 00:55:59 来源：快科技小 中

7月7日，国家证监会宣布对蚂蚁集团及旗下机构罚款71.23亿元，浙江监管局对蚂蚁(杭州)基金销售有限公司及总经理林思思分别罚款7368万元、20万元。

【资料图】

根据公告，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险、财付通公司等实施了行政处罚。

中国人民银行同步公示了五份行政处罚，分别针对支付宝及上述四家公司。

根据银罚决字【2023】26-33号，支付宝（中国）网络技术有限公司被警告，没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元，合计约30.6亿元。

违规行为有7项，包括：

1、违反支付账户管理规定；

2、违反清算管理规定；

3、违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定；

4、未按规定履行客户身份识别义务；

5、与身份不明的客户进行交易；

6、违反消费者金融信息保护管理规定；

7、违反金融消费者权益保护管理规定。

同时，蚂蚁科技集团股份有限公司罚款1.75亿元，杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）罚款2500万元，杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙）罚款2500万元，支付宝（中国）网络技术有限公司时任总经理葛某荻警告并罚款147.5万元、时任支付收单服务部总经理刘某警告并罚款137.5万元、时任副总经理屠某威罚款5万元、时任中台运营部总经理唐某罚款5万元。

根据银罚决字【2023】34-38号，财付通支付科技有限公司被警告，没收违法所得56612.388789万元，罚款242677.827882万元，合计约29.9亿元。

违规行为有11项，包括：

1、违反机构管理规定；

2、违反商户管理规定；

3、违反清算管理规定；

4、违反支付账户管理规定；

5、其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；

6、未按规定履行客户身份识别义务；

7、未按规定保存客户身份资料和交易记录；

8、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

9、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

10、违反消费者金融信息保护管理规定；